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UNABHäNGIGE ANLAGEBERATUNG Welche Vorteile bietet eine unabhängige Anlageberatung

Bildmotiv zum Artikel: Welche Vorteile bietet eine unabhängige Anlageberatung
© Fischer Finanzpartner GmbH
Altersvorsorge und Vermögensplanung sind persönliche Angelegenheiten. Daher muss eine Beratung flexibel auf verschiedenste Anforderungen eingehen können. Eine unabhängige Anlageberatung bietet hier viele Vorteile.

Beratung braucht Unabhängigkeit

Finanzberatung ist eine Frage des Vertrauens. Daher gehen viele private Investorinnen und Investoren zuerst zu ihrer Hausbank, wenn es um eine Kapitalanlage geht. Dieses Vorgehen ist verständlich, denn dort kennt man die Verantwortlichen und hat oft langjährige Geschäftskontakte. Doch Gewohnheit und ein gutes Gefühl sollten nicht darüber hinwegtäuschen, dass Banken meistens nur Produkte aus dem Kapitalmarkt empfehlen und vermitteln, an denen sie sehr gut verdienen. Und das sind in den seltensten Fällen die Lösungen, die für die Kundin und den Kunden individuell am besten passen.

Die Auswahl einer Bank ist in der Regel sehr begrenzt. Daher empfiehlt sich immer ein Blick über den Tellerrand. Eine unabhängige Anlageberatung hat den Vorteil, dass sie aus dem Vollen schöpfen kann. Sie ist nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden, sondern kann ihren Klientinnen und Klienten die ganze Welt der Kapitalanlagen eröffnen. Sie finden die zu ihren Klientinnen passende Finanzstrategie. Voraussetzung dafür ist natürlich, dass die Anlageberatung über ausreichende Erfahrung auf dem komplexen Markt der Wertpapiere und Investitionsmöglichkeiten verfügt. Eine Finanzberatung, die beide Kriterien erfüllt - Unabhängigkeit und Erfahrung - ist die Fischer Finanzpartner GmbH aus Karlsruhe.

Beratung braucht Erfahrung

Andrea Fischer

Andrea Fischer und ihr Team der Fischer Finanzpartner GmbH haben mehr als 25 Jahre Erfahrung. Der Finanzdienstleister verkauft selbst keine Produkte, sondern bietet den Klientinnen und Klienten einen transparenten Service auf Honorarbasis - oder auf Wunsch auch auf Provisionsbasis. Dabei ist zu jedem Zeitpunkt klar, welche Vergütung von wem in welcher Höhe gezahlt wird. Das Fischer-Finanzberatungsteam berät bundesweit Frauen, Geschäftsführer und Familien beim Vermögensaufbau und der langfristigen Finanzplanung. Am Anfang einer jeden Beratung steht die individuelle Aufnahme des Ist-Zustandes. Und dabei machen die Expertinnen und Experten nicht schon bei den Wertpapier-Depots Halt. Analysiert werden auch die Rahmenbedingungen: Gibt es Patientenverfügungen und ein Testament? Wie sieht die Absicherung der Familie aus? Existiert ein Ehevertrag? Diese Aspekte haben unmittelbar Einfluss auf die Gestaltung der Altersvorsorge. Gerade für Frauen, die oftmals wegen langjähriger Teilzeitbeschäftigungen nur wenig in die Rentenversicherung einzahlen konnten, sind diese Fragen von entscheidender Bedeutung. Sind die Voraussetzungen, die individuellen Bedürfnisse und Vorlieben geklärt, geht es an die passende Anlagestrategie. Die Zusammenstellung des Portfolios richtet sich nach dem persönlichen Sicherheitsbedürfnis und der jeweiligen konkreten Lebensplanung - nicht nach dem Angebot bestimmter Gesellschaften. Im Fokus steht das gemeinsam formulierte, individuelle Ziel. Daran werden alle Maßnahmen gemessen und bei Bedarf langfristig immer wieder angepasst.

Unabhängige Anlageberatung auf Augenhöhe

Der Markt der Kapitalanlagen ist komplex. Eine Beratung sollte es nicht sein. Andrea Fischer führt ihre Kundengespräche auf Augenhöhe. In der Regel finden diese Gespräche persönlich statt. Das ist bei bundesweit und zum Teil sogar europaweit verstreuten Kundinnen und Kunden (per Videokonferenz) der Fall. Die Fischer Finanzpartner GmbH nutzt dieses Instrument bereits seit vielen Jahren mit großem Erfolg. Die neue Kundschaft findet zu großen Teilen durch persönliche Empfehlung bereits bestehender Kundinnen und Kunden zum Karlsruher Experten-Team. Neben dem transparenten Vergütungsmodell, der uneingeschränkten Freiheit bei der Produktwahl und der umfassenden Expertise ist es vor allem der ganzheitliche Ansatz, der die Klientel von Andrea Fischer und ihrem Team überzeugt. Denn diese Betrachtungsweise geht über eine unabhängige Anlageberatung weit hinaus. Die Betrachtung des familiären Gesamtgefüges öffnet häufig die Augen für neue Perspektiven und ungewöhnliche Lösungen, die der individuellen Situation einer Familie erst richtig gerecht werden.

Unabhängige Anlageberatung gepaart mit einer umfassenden Betrachtung aller Lebensumstände - das leistet die Fischer Finanzpartner GmbH aus Karlsruhe. Über 25 Jahre Erfahrung, Unabhängigkeit von Banken und Versicherungen, transparente Honorare, Markt-Know-how, gute Menschenkenntnis und ein vertrauensvoller Umgang auf Augenhöhe zeichnen den Service von Andrea Fischer und ihrem Team aus.